Strengere Europese regels tegen witwassen voor banken, bedrijven en cryptomarkt

Volgens ingewijden heeft geen van de 27 lidstaten van de EU tot nu toe bedenkingen geuit tegen het voorstel van de Europese Commissie. De nieuwe toezichthouder gaat de Anti-Money Laundering Authority (autoriteit tegen witwassen) heten en krijgt onder meer de bevoegdheid banken en bedrijven te beboeten als ze de regels schenden die witwaspraktijken moeten voorkomen. De commissie stelt ook voor cashbetalingen boven de 10.000 euro onwettig te maken, maar landen mogen ook strengere normen hanteren.

Daarmee moet een einde komen aan grote Europese witwasschandalen. De laatste jaren waren er een hoop schandalen rond witwasaffaires bij vooral grote banken in verschillende landen. In Nederland kregen ING, Rabobank en ABN Amro daarvoor forse boetes opgelegd. Zembla maakte daar onder andere de uitzending ‘De witwasbankiers van ING’ over.

In de traditionele financiële wereld zijn deze zaken ook nog niet overal goed op orde. Vicevoorzitter van de commissie Valdis Dombrovskis zegt dan ook dat de Europese wetgeving nationaal wel goed moet worden ingevoerd om effect te hebben. Vorige maand nog stuurde Brussel een brief naar Den Haag met de waarschuwing dat Nederland de zogeheten vijfde antiwitwasrichtlijn onvoldoende op orde heeft. Het schort onder meer aan een verbod op anonieme rekeningen, anonieme spaarboekjes of rekeningen onder een fictieve naam bij financiële instellingen. Ook de regels voor informatie over wie de uiteindelijke begunstigde van een fonds of organisatie is, schieten tekort. Het is al de tweede keer dat de commissie hierover aan de bel trekt en nu dreigt ze naar de Europese rechter te stappen als de zaak niet snel in orde wordt gemaakt.